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Analyser des relevés de soldes bancaires multi-comptes

Consolide les soldes multi-banques en position nette par banque et devise, contrôle la cohérence et qualifie les anomalies.

Télécharger le skill (.zip) Guide d'installation

Objectif

Analyse des relevés de soldes bancaires multi-comptes et multi-banques pour produire la position de trésorerie consolidée (par banque, compte et devise), détecter les anomalies (soldes débiteurs non couverts, comptes dormants, écarts de dates de valeur, soldes incohérents entre relevés successifs) et calculer la position nette globale. À déclencher à la réception de relevés bancaires, d'un export de soldes ou d'un fichier de positions pour un point de trésorerie.

Entrées acceptées

Ce que vous obtenez

Limites et supervision humaine

Ce skill peut fonctionner de façon autonome sur des tâches à faible enjeu. Une relecture reste recommandée en contexte sensible.

Niveau de risque déclaré : faible. Le skill n'exécute que la tâche décrite dans son SKILL.md ; elle n'invente ni fait, ni chiffre, ni citation et signale les champs qu'elle ne peut pas renseigner.

Aperçu du SKILL.md

Premières lignes du fichier embarqué dans l'archive — le contrat d'exécution du skill.

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name: analyser-releves-soldes-bancaires
description: Analyse des relevés de soldes bancaires multi-comptes et multi-banques pour produire la position de trésorerie consolidée (par banque, compte et devise), détecter les anomalies (soldes débiteurs non couverts, comptes dormants, écarts de dates de valeur, soldes incohérents entre relevés successifs) et calculer la position nette globale. À déclencher à la réception de relevés bancaires, d'un export de soldes ou d'un fichier de positions pour un point de trésorerie.
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# Analyser des relevés de soldes bancaires multi-comptes

## Mission

Consolider des relevés de soldes issus de plusieurs comptes et banques en une position de trésorerie fiable, en contrôlant leur cohérence et en signalant les anomalies à traiter.

## Résultat attendu

1. **Position consolidée** : tableau par banque, compte et devise avec solde comptable, solde en valeur (si fourni) et contribution à la position nette ;
2. **Synthèse** : position nette globale, part des soldes débiteurs, évolution vs relevé précédent si fourni ;
3. **Registre d'anomalies** : chaque anomalie qualifiée (type, compte, montant, gravité, action suggérée).

Précision attendue : montants repris tels quels des relevés (aucune estimation), devise d'analyse unique, chaque anomalie traçable à une ligne de relevé.

## Situations d'usage

- « Voici les relevés de nos 6 comptes chez 3 banques, fais-moi la position consolidée. »
- « Contrôle la cohérence des soldes bancaires de fin de mois. »
- « Quel est notre cash net aujourd'hui, toutes banques confondues ? »
- « Détecte les anomalies sur ces relevés avant la réunion de trésorerie. »
- Situations : point de trésorerie quotidien ou hebdomadaire, préparation du reporting mensuel, arbitrage de couverture de découverts entre banques, revue avant clôture.

## Ce que le skill ne fait pas

- Rapprochement bancaire ligne à ligne (lettrage des opérations avec la comptabilité) : le skill travaille sur les soldes, pas sur les flux détaillés, sauf résumé des mouvements fourni.
- Exécution de virements d'équilibrage ou de cash pooling.
- Négociation des conditions bancaires ou analyse tarifaire détaillée.
- Traitement des devises avec cotation de change (les montants en devises sont consolidés par devise, jamais convertis sans cours fourni).

## Entrées obligatoires

1. **Relevés ou export de soldes** : pour chaque compte, banque, numéro ou identifiant de compte (anonymisé acceptable), devise, solde et date du solde.
2. **Date d'analyse** souhaitée (par défaut : date la plus récente des relevés).

## Entrées facultatives

Installation

Téléchargez le fichier et, si vous le souhaitez, vérifiez qu'il est authentique (shasum -a 256 analyser-releves-soldes-bancaires.zip).
Décompressez-le : vous obtenez un dossier contenant SKILL.md et ses ressources.
Importez le dossier dans claude.ai, Claude Code ou via l'API.