Revue Risque modéré Intermédiaire ≈ 2 h gagnées

Construire un plan de trésorerie prévisionnel à 13 semaines

Produit le prévisionnel hebdomadaire à 13 semaines (central et prudent), les semaines de tension et les actions de lissage.

Télécharger le skill (.zip) Guide d'installation

Objectif

Construit un plan de trésorerie prévisionnel hebdomadaire sur 13 semaines glissantes à partir des soldes d'ouverture et des flux attendus (encaissements clients, décaissements fournisseurs, paie, TVA, dettes financières, investissements), avec calcul du solde cumulé, scénario prudent pondéré par probabilité et détection des semaines de tension. À déclencher pour mettre en place ou actualiser une prévision de trésorerie court terme, un cash-flow forecast, un suivi hebdomadaire du BFR ou anticiper un besoin de financement.

Entrées acceptées

Ce que vous obtenez

Limites et supervision humaine

Ce skill produit un document qui doit être relu et validé par un humain avant tout usage opérationnel. La supervision humaine fait partie du mode d'emploi.

Niveau de risque déclaré : modéré. Le skill n'exécute que la tâche décrite dans son SKILL.md ; elle n'invente ni fait, ni chiffre, ni citation et signale les champs qu'elle ne peut pas renseigner.

Aperçu du SKILL.md

Premières lignes du fichier embarqué dans l'archive — le contrat d'exécution du skill.

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name: construire-plan-tresorerie-13-semaines
description: Construit un plan de trésorerie prévisionnel hebdomadaire sur 13 semaines glissantes à partir des soldes d'ouverture et des flux attendus (encaissements clients, décaissements fournisseurs, paie, TVA, dettes financières, investissements), avec calcul du solde cumulé, scénario prudent pondéré par probabilité et détection des semaines de tension. À déclencher pour mettre en place ou actualiser une prévision de trésorerie court terme, un cash-flow forecast, un suivi hebdomadaire du BFR ou anticiper un besoin de financement.
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# Construire un plan de trésorerie prévisionnel à 13 semaines

## Mission

Produire une prévision de trésorerie hebdomadaire sur 13 semaines glissantes qui consolide les encaissements et décaissements attendus, calcule le solde cumulé semaine par semaine et signale les périodes de tension.

## Résultat attendu

Un livrable structuré conforme à `templates/plan-tresorerie-13-semaines.md` :

1. **Tableau prévisionnel** : lignes de flux par catégorie, colonnes S1 à S13, solde d'ouverture, variation nette et solde cumulé par semaine, en scénario central et en scénario prudent ;
2. **Analyse des tensions** : semaines de solde négatif ou sous le seuil d'alerte, creux maximal, semaine du point bas ;
3. **Actions proposées** : leviers de lissage (décalage de paiements, relances anticipées, mobilisation de financement court terme) chiffrés quand les données le permettent.

Précision attendue : montants en euros arrondis au centième saisi, aucune semaine omise, chaque flux rattaché à une catégorie et à un niveau de certitude (certain, probable, incertain).

## Situations d'usage

- « Monte-moi un plan de trésorerie à 13 semaines à partir de ce fichier. »
- « Actualise la prévision de cash pour le trimestre qui vient. »
- « Est-ce qu'on passe le mois de mars sans découvert ? »
- « Prépare le cash-flow forecast pour le comité de direction. »
- Situations : mise en place d'un suivi hebdomadaire du BFR, tension de trésorerie annoncée, arrivée d'un nouveau trésorier, demande bancaire d'un prévisionnel avant octroi d'un concours.

## Ce que le skill ne fait pas

- Exécution des paiements ou des virements (le skill prévoit, elle n'opère aucun mouvement bancaire).
- Budget de trésorerie annuel ou mensuel (granularité et horizon différents).
- Conseil en placement des excédents (produits de taux, marché monétaire).
- Comptabilisation des flux ou rapprochement bancaire d'écritures.
- Prévision en devises avec couverture de change (hors scope sauf si les montants sont déjà convertis en euros par l'utilisateur).

## Entrées obligatoires

1. **Solde d'ouverture** : position de trésorerie de départ (global ou par compte) et sa date de constat.

Installation

Téléchargez le fichier et, si vous le souhaitez, vérifiez qu'il est authentique (shasum -a 256 construire-plan-tresorerie-13-semaines.zip).
Décompressez-le : vous obtenez un dossier contenant SKILL.md et ses ressources.
Importez le dossier dans claude.ai, Claude Code ou via l'API.